帮你在投资、保险、税务三个维度做出更聪明的财务决策
不卖产品，先做规划。用 RFP 财务策划方法论 + 真实数据，帮你理清钱往哪去、风险怎么防、税怎么省。
你正处在这些阶段吗？
我的客户通常是 30-50 岁、有积累但缺体系化财务规划的中产家庭和职场人
资产配置没有章法
钱分散在存款、理财、基金、股票里，但不知道整体配置是否合理、风险是否匹配自己的阶段目标。
保险买了一堆却不放心
保单厚厚一沓，但保障缺口在哪？保费交了多少冤枉钱？需要一个客观的保单体检。
收入不低但留不住钱
年终奖、副业收入、理财收益……钱进来了但不知道该往哪放，税也糊里糊涂交多了。
免费下载：《中产家庭财务体检清单》
资产负债、收入支出、保单、税务 —— 一张表帮你自查家庭财务健康度
投资 + 保险 + 税务，一站式财富规划
不是卖你一个产品就结束。我帮你打通三个维度，找到全局最优解
4 步走，从混乱到清晰
标准化流程，每一步你都清楚我们在做什么、为什么这么做
30 分钟免费沟通，梳理你的资产负债、收入支出、现有保单和投资持仓
基于 RFP 方法论出具定制化方案，含投资调整、保险缺口、税务优化建议
逐项落地：调仓、投保、税优申报，我全程陪同，不是给个方案就完事
每年回顾财务状况变化，调整策略，像私人医生一样持续管理你的财富健康
和普通代理人/理财师有什么不同？
三重身份，全局视角
投资 + 保险 + 税务在一个框架下协同规划，而不是三拨人各说各话。比如：买年金险不仅要看收益，还要结合你的个税税率和投资组合整体来看。
专业资质，不是野路子
RFP（美国注册财务策划师）+ 中央财经大学养老财富规划师 + 国家健康管理师，每一个资质都经过系统学习和严格考核。
买方立场，不卖产品
先出方案，你认可了再看需要什么产品。不拿佣金导向推荐不适合你的东西。保险方案多家比选，投资建议基于数据而非话术。
长期陪伴，不是一锤子买卖
年度复盘 + 重大事件触发调整（跳槽、买房、生娃、继承），像你的私人财富医生一样持续跟踪。
他们这样说
存款 + 理财 + 基金一盘散沙 → 三层配置体系
“之前钱到处放，也不知道整体收益和风险怎么样。他帮我梳理后分了三层：安全垫(保险+存款)、稳健层(债基+年金)、成长层(指数基金)，心里有底多了。”
8 份保单→只留 3 份，保障更全
“家里 8 份保单年缴 6 万多，他帮我梳理后发现重疾缺口却有 50 万，优化后保费反而省了 1 万。”
年终奖计税方式调整，多退 8000
“年终奖单独计税 vs 并入综合所得，他一直帮我算两种方案，选了最优方案次年退税 8000 多。”